Sarlaft

SISTEMA DE ADMINISTRACIÓN DE RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO

¿Sabes que es el SARLAFT?

El Sistema de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiación del Terrorismo (SARLAFT)

Banca Mutual sisdeacom es una entidad debidamente constituida en Colombia, con sede principal en el Municipio de Santiago de Cali,  en la dirección calle 52 N° 8-31, teléfono (4) 3446871. Para sus operaciones y procesos se encuentra vigilado por la Superintendencia de la Economía Solidaria.

En la labor de prevención y cumplimiento de normas, la Mutual ha adoptado e implementado un “Sistema de prevención, Control y Administración de Riesgos de Lavado de Activos y de la Financiación el Terrorismo (SARLAFT)”, que contempla el cumplimiento de lo establecido en el Estatuto Orgánico Financiero Colombiano “EOSF” (Decreto 663 de 1.993), y las demás normas, con especial atención en acciones impartidas por la Superintendencia de la Economía Solidaria, lo mismo que las recomendaciones y mejores prácticas internacionales en esta materia, principalmente las del GAFI.

Las políticas, controles y procedimientos implementados dentro de un concepto de administración del riesgo, son directrices que buscan la debida diligencia para prevenir la utilización de la Mutual por entes criminales. Dichas acciones incluyen entre otros aspectos, el conocimiento del asociado y de sus operaciones, definición de los segmentos de mercadeo atendidos, monitoreo de transacciones, capacitación al personal y cooperación hacia las autoridades competentes.

Los procedimientos y negocios de la Mutual, se tramitan dentro de los estándares éticos y de control, anteponiendo las sanas prácticas financieras al logro de las metas comerciales. Los principios, valores y reglas de conducta que se deben aplicar en los mecanismos e instrumentos de prevención y control están contemplados en el Manual del SARLAFT, Código de Conducta y Régimen Sancionatorio, aprobados por la Junta Directiva de la Banca Mutual Sisdeacom los cuales son de obligatorio cumplimiento por los directivos y empleados de la entidad

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Conocimiento del Asociado

Nuestra política del conocimiento del asociado busca que, todos sean identificados adecuadamente y se pueda establecer su perfil financiero. Algunos asociados por su perfil de riesgo deben atender procesos de conocimiento del asociado más exigentes. La información se verifica y se realiza la debida diligencia para mantener actualizada la información de dichos asociados.

Lo anterior se complementa con el conocimiento de los segmentos de mercado y de los asociados que la Mutual atiende, lo cual nos permite realizar comparaciones frente a los asociados que vinculamos.

La información de las operaciones y transacciones realizadas por los asociados es conservada por los términos señalados en la ley y está a disposición de las autoridades competentes para efectos de investigaciones que adelanten.

Sistema de Monitoreo

Si en el desarrollo de las políticas de conocimiento del asociado, se detectan transacciones u operaciones inusuales que no sean plenamente justificadas por los asociados, se consideran sospechosas y como tal son reportadas a las autoridades competentes (UIAF), en la forma establecida por las regulaciones vigentes.

Para ciertos tipos de asociados con un perfil de riesgo elevado se ha establecido un esquema de monitoreo más minucioso.

Como resultado de las anteriores actividades se toman decisiones sobre la continuidad de nuestros asociados.

Capacitación del Personal

La alta Dirección de la banca mutual Sisdeacom reconoce la importancia de la capacitación y por ello todos los empleados de la Mutual, son capacitados sobre administración de eventos de riesgo del lavado de activos y de la financiación del terrorismo. Adicionalmente, aquellos con contacto directo con los asociados, así como los que administran las relaciones con aquellos definidos de mayor riesgo, reciben capacitación especializada en esta materia.

Oficial de Cumplimiento

Para el desarrollo de las funciones establecidas por las normas legales, la Junta Directiva de la Mutual ha designado un Oficial de Cumplimiento con su respectivo suplente, quienes se encuentran debidamente posesionados ante la Superintendencia de la Economía Solidaria, son personas de alto nivel jerárquico con capacidad decisión, los cuales están apoyados por un equipo de trabajo humano y técnico que les permite cubrir las diferentes áreas de gestión y cuentan con el apoyo de las directivos de la entidad.

Auditoría y Control

Como ya se expresó, estamos sujetos a la vigilancia, control e inspección por parte de la Superintendencia de la Economía Solidaria, organismo que realiza auditorias especializadas a la Mutual para validar el grado de cumplimiento del SARLAFT.

Como resultado de dichas evaluaciones se aplican correctivos que permitan un mejoramiento continuo en esta materia y le facilitan a la entidad la mitigación de los riesgos asociados al lavado de activos y de la financiación del Terrorismo.

De otro lado, la revisión del cumplimiento de los mecanismos de control diseñados e implementados en el SARLAFT, se ha incluido dentro de los procesos de Auditoria interna como un programa específico basados en los procedimientos de control.

Así mismo, en desarrollo de las instrucciones que sobre la materia ha impartido la Superintendencia de la Economía Solidaria, la Revisoría Fiscal de La Mutual tiene instrumentados controles adecuados que le permiten detectar incumplimiento de las instrucciones que para la prevención del lavado de activos se consagran en el EOSF y demás normas legales.

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